Dématérialisation des documents, signature électronique, CRM… les cabinets gagnent en productivité pour se recentrer sur leur mission de base : le conseil et le suivi commercial. Les 5 questions à se poser pour réaliser sa mutation harmonieusement.

A qui donner ? Combien donner ? Pourquoi donner ? Au-delà de la bonne action, toujours louable, la philanthropie s’intègre aujourd’hui dans une démarche plus globale au sein de la gestion de patrimoine. Le don, entre quête de sens et faux semblant.

Alliant bénéfice fiscal et souplesse de mise en œuvre, le LMNP garde de l’attrait aux yeux des investisseurs qui ne sont pas toujours au fait des possibilités dans ce domaine. Tour d’horizon des bonnes pratiques.

En périodes de stress, les grandes classes d’actifs tendent à se recorréler. Mais la décorrélation n’est pas la seule raison de s’intéresser au non-coté : rendement, diversification, levier… sont au rendez-vous et renforcent l’engouement pour le private equity.

Connaissant un fort engouement depuis 3 ans, offrant une approche facile à comprendre et à expliquer, la gestion thématique marque des points dans les portefeuilles. Mais attention, la gestion thématique n’est pas nécessairement synonyme de qualité…

L’Investissement Socialement Responsable est devenu incontournable et tous les gérants l’ont adopté. Mais la multiplication des normes, des labels et des approches rend cet univers de moins en moins lisible. Quelques réflexes à développer pour se repérer dans ce maquis de sigles.

Longtemps les Conseillers ont délaissé la gestion purement passive. De nouvelles offres, associant fourniture d’ETF et prestation d’allocation, rencontrent un succès grandissant auprès des CGP : une façon de régler la question des rétrocessions, de la responsabilité du Conseiller et de la maintenance des portefeuilles…

Outre les bénéfices fiscaux, le démembrement apparaît à de nombreux particuliers comme une manière didactique et progressive de transmettre leur patrimoine. Selon les classes d’actifs, les modalités peuvent changer même si les objectifs demeurent les mêmes.

Est-il encore possible en matière d’immobilier de se restreindre au seul marché hexagonal ? Recherche de rendement, mais aussi de diversification, pousse de plus en plus d’investisseurs à s’intéresser après la France et l’Allemagne à de nouveaux terrains de jeu.

Outil de gestion et de concertation, le Société Civile Immobilière peut se révéler être un redoutable piège si elle n’est pas correctement établie et suivie. Les bonnes questions à se poser et les moyens de faire en sorte que votre SCI garde souplesse et réactivité.

En période de crise et de stress sur les marchés financiers, le « flight to quality » remet toujours au goût le métal jaune. Mais plusieurs stratégies peuvent être mises en œuvre autour de l’or, bien au-delà de la seule détention physique.

Dispositif séduisant pour le chef d’entreprise décidé à changer de vie, le pacte Dutreil obéit à un dispositif précis et doit être mis en œuvre dans un laps de temps somme toute limité : exemples de mésaventures en Dutreuil… et les façons de s’en prémunir.

Longtemps considérés comme devant jouer un rôle « satellite » dans les portefeuilles, les marchés émergents occupent une place de plus en plus importante dans l’économie mondiale et dans les indices ; Il est peut-être temps de revoir le point qui doit leur être alloué...

Entre taux directeurs qui repartent à la baisse, augmentation des défauts sur le Haut Rendement, risques devises… le réglage de la poche obligataire de révèle de plus en plus difficile. Pourtant, quelques gérants gardent la tête hors de l’eau.

Dans un pays comme la France la question du financement de la retraite est un sujet explosif à défaut d’être tabou. Alors que dire de la question de la Dépendance qui ni politiques ni familles ont le courage d’aborder. Pourtant, des solutions existent…

La cession intervient souvent en même temps que la cessation d’activité… mais c’est rarement la meilleure stratégie pour optimiser cette opération dans laquelle sont en jeu aussi bien des questions patrimoniales que personnelle et familiales…

Sans qu’il s’en rende toujours compte, il s’agit d’un domaine où le devoir de conseil du professionnel est engagé. Et où le client peut faire preuve volontairement ou involontairement, d’une mauvaise compréhension des enjeux.

Au-delà de la seule rémunération, et des bénéfices associés tels que assurance santé, téléphone, véhicule, etc. la fidélisation des collaborateurs passe par une stratégie à long terme et par étapes : aider vos collaborateurs à s’épanouir dans leur travail pour que votre cabinet passe à la vitesse supérieure.

La recommandation est simple, sa mise en œuvre souvent plus complexe qu’il n’y paraît : comment expliquer qu’une prestation perçue comme gratuite est devenue payante, sur quelle échelle de rémunération se caler… Tour d’horizon des bonnes pratiques.

L’allocation est plus que jamais devenue un exercice difficile, voire périlleux. Pour autant, il n’est pas possible de laisser les portefeuilles en friche. Les conseils des meilleurs experts pour préparer le second semestre de l’année.

Annoncée moribonde depuis une vingtaine d’années, la retraite par répartition se voit de plus en plus concurrencer par des formules alternatives alors que l’Etat Providence a touché son crépuscule : le Plan Epargne Retraite apparaît bien positionné dans la compétition.