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Les ateliers du Grand Forum 2018

> GRAND DEBAT


LES CHALLENGES DES CGP EN 2018 : DDA, MIF2, PRIIPS

2018 restera sans doute dans les annales de la profession comme une année de renouvellement du métier de conseil en gestion de patrimoine à l’aune de trois textes européens majeurs qui entrent en vigueur : la directive sur la distribution d’assurance (DDA) ; les nouvelles obligations de communication sur les PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) avec le KID (Key Information Document) comportant les informations précontractuelles ; et la directive MIF 2 (2014/65/UE) sur la gouvernance des produits, avec une redéfinition de la notion de conseil indépendant.

Le conseil en gestion de patrimoine doit ainsi obtenir les renseignements précis sur les instruments financiers qu’il propose, pour en comprendre les caractéristiques et pour évaluer la compatibilité avec les besoins de ses clients. La notion d’indépendance entraîne l’interdiction des rétrocessions de commissions.

Des évolutions majeures qu’il importe de bien maîtriser, d’où l’intérêt de cette conférence débat que nous proposons afin de cerner toutes les implications concrètes à la lumière des dernières obligations réglementaires.​

> ATELIER N°1 : IMMOBILIER


Les nouvelles opportunités

L’investissement locatif revêt de multiples facettes : au-delà des dispositifs traditionnels de défiscalisation comme le Pinel qui a été recentré, d’autres opportunités ont le vent en poupe comme le démembrement, la location meublée ou le viager.​

> ATELIER N°2 : FCPI & FIP


Le private equity après la réforme fiscale

Avec la réforme qui a transformé l’ISF en IFI, les cartes sont rebattues en matière d’incitation fiscale pour les investisseurs en capital investissement : la fin de la réduction ISFPME est-elle remplacée par d’autres dispositions fiscales?​

> ATELIER N°3 : ASSURANCE VIE


L’UC du futur : quel choix pour vos clients ?

Réorienter les assurés vers les unités de compte passe notamment par de nouvelles propositions : private equity, fonds structurés, ETF… La palette des UC du futur s’avère suffisamment large pour trouver une allocation qui convienne à chaque profil.​

> ATELIER N°4 : ÉPARGNE SALARIALE


Une diversification lucrative

L’épargne salariale est souvent le parent pauvre de la gestion de patrimoine. Pourtant, en matière fiscale ou en termes d’univers d’investissement, les PEE, Perco et PEI s’avèrent de formidables outils que les CGP doivent s’approprier.​

> ATELIER N°5 : NOUVEL IFI


Les stratégies gagnantes

Le nouvel Impôt sur la fortune immobilière (IFI) incite à réfléchir sur la composition de son patrimoine : faut-il abandonner l’immobilier, pourtant valeur refuge ? Faut il le réorienter vers les valeurs mobilières ? Quels sont les dispositifs de défiscalisation qui existent encore ?​

> ATELIER N°6 : ISR


La vertu est-elle payante ?

Depuis quelques années, l’intérêt des investisseurs pour les questions éthiques et environnementales s’est aiguisé, les fonds ISR se développent, des labels apparaissent…Comment s’y retrouver dans ces nouvelles approches ? Quels
rendements espérer ?​

> ATELIER N°7 : STRATÉGIE


A la recherche du rendement perdu

Fonds euros à la limite du rendement négatif, rentabilité de l’immobilier plombé par la fiscalité, fonds patrimoniaux qui stagnent… les rendements sont à bout de souffle. Quels sont les placements qui permettent aujourd’hui de trouver le bon dosage rendement/risque ?​

> ATELIER N°8 : GESTION ACTIVE


ETF, produits structurés, gestion active : le bon choix pour 2018

Les trackers ou les produits structurés sont les placements vedettes de 2018. La gestion active marque toujours des points. Pourquoi ces placements plaisent-ils aux investisseurs ? Comment choisir les meilleurs ?​

> ATELIER N°9 : DIGITALISATION


Les nouveaux outils pour optimiser son cabinet

La réglementation est si lourde que la digitalisation du cabinet devient une planche de salut. En la matière, les innovations foisonnent : robo-advisors, agrégateurs de compte, CRM pour développer sa relation client, etc. Quels outils deviendront indispensables à l’activité du CGPI ?​

> ATELIER N°10 : PIERRE-PAPIER


OPCI, SCPI, le bon choix pour demain

La pierre-papier a toujours le vent en poupe auprès des investisseurs. Mais l’offre en matière de SCPI et d’OPCI se sophistique : investissement immobilier à l’étranger ou en région, en direct ou via une assurance vie, location meublée,
etc. Comment choisir des placements pérennes ?​

> ATELIER N°11 : ASSURANCE VIE


Assurance vie luxembourgeoise : mythe ou réalité ?

L’assurance vie luxembourgeoise présente de nombreux atouts… pas forcément là où on les attend. Au-delà de la neutralité fiscale et de la loi Sapin 2, ses spécificités en font un produit à part : triangle de sécurité, produit idéal pour les expatriés ou encore placements plus sophistiqués dans le fonds interne dédiés.​


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